Control de fraudes: la tecnología al servicio de los clientes bancarios

EL CLIENTE

Entidad bancaria de origen europeo que opera internacionalmente y con sede en Argentina.

PROYECTO

El área de Fraudes del banco no podía contar con información de manera ágil sobre las situaciones que se generaban con los diferentes clientes. Como consecuencia, no se podía dar el tratamiento correspondiente en tiempo y forma.

Hasta entonces, se manejaban con reportes generados en Excel que contenían información que les llegaba de entes de procesamiento (PRISMA, FirstData). Los informes básicos que podían generar eran con información de fraudes a mes cerrado, todos los reclamos cerrados y afectados y foto del día/semanal/quincenal (sin discriminar si los reclamos estaban cerrados).

Una vez generados estos reportes, se requería un trabajo manual para la generación de nuevos indicadores y análisis de la información a detalle.

Con esta situación inicial la entidad financiera recurrió a ERGO para optimizar su sistema de tratamiento de los casos de fraude. El proyecto consistió en el diseño y desarrollo punta a punta del modelo de datos, procesamiento de la información y tableros de control para el análisis de información.

 

Solución

 

 

  • A nivel de indicadores de negocio para su análisis, se acordaron los siguientes hitos:
    • Hito I: Análisis de Fraude x Clientes. Total clientes afectados, total clientes por tipo de producto, total clientes afectados por tipo de canal (punto de venta, ecommerce) y total clientes por tipo de fraude.
    • Hito II: Detalle de Reclamos. Reclamos ingresados, total de reclamos ingresados, total de reclamos por tipo de producto (black, gold), total de reclamos por tipo de canal (punto de venta, ecommerce), total de reclamos por tipo de fraude, total de reclamos por tecnología de la tarjeta (banda, chip, contacless), total de reclamos ingresados por IVR VISA, total de reclamos ingresados por Visa home, total de reclamos ingresados por Home Banking y total de reclamos ingresados por sucursal.
    • Hito III: Resoluciones. Total de resoluciones, resoluciones por tipo de producto, resoluciones por tipo de fraude, tiempos de resolución, tipos de resolución y total de importe reclamado.
    • Hito IV: Totalizadores. Visión general de casos de Fraude por tipo de cliente, tipo de tarjeta, tipo de fraude, tipo de consumo y tipo de resolución.

 

  • Arquitectura sobre la que se desarrolló la solución:La imagen tiene un atributo ALT vacío; su nombre de archivo es BBVA-2.jpg

Resultados

 

Para la entidad bancaria era muy importante poder contar con información fidedigna acerca de los casos de fraude para poder brindar un mejor servicio a sus clientes. Con la implementación de los tableros de control pudo obtener datos actualizados día a día.

La información se puede obtener de manera ágil y con diferentes vistas de análisis que le permiten lograr el tratamiento, seguimiento y control de los casos que surgen de manera eficaz.

 

Obtuvo una solución con diseño y desarrollo del modelo de datos armada especialmente para el requerimiento.

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